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新冠肺炎和个人防护装备欺诈——香港视角

By Peter McCullough
10 Sep 2020

肆无忌惮的新冠肺炎骗子

毫无疑问,自2020年初以来,全球对个人防护装备(PPE)的需求达到了前所未有的水平,尤其是对一次性的口罩、手套和手术服的需求。在肺炎大流行开始时,这些物品被需要用来供应给和保护一线卫生工作者。最近,随着疫情的蔓延,广大公众的需求亦有所增加。不幸的是,机会主义者将这些事件视为利用人们的焦虑从中牟利的机会。

在亚太地区,作为全球制造业中心,中国已经成为这种PPE的主要提供者。许多中国产品的供应合同都是通过香港的销售实体和中间商安排的——PPE的供应也不例外。因此,我们目睹了全球范围内与PPE交易相关的欺诈行为急剧增加。自今年年初以来,香港当局已收到成千上万的网上PPE诈骗的报告。

根据我们的经验, PPE欺诈有两种类型:

  • 低质量或有缺陷的PPE:欺诈者声称他们将提供符合规定标准的PPE(中国标准-KN95、美国标准-N95或欧洲标准-FFP2等)。但是已运送的PPE质量很差,不符合所需的标准要求。媒体报道说,这些物品是利用伪造的文书和/或规格证明标记运来的。
  • 不存在的PPE:欺诈者提供出售不存在的PPE。当客户将款项电汇到欺诈者的银行账户后,欺诈者就消失了,而且没有运送任何PPE。受害者随后要求追回所付款项。

虽然由于时间的压力或难以采购PPE的情况,有需要的购买者的尽职调查可能没有达到最高水平,但令人遗憾的是,他们已成为老练的欺诈者的受害者。在德龙律师事务所,我们很乐意与那些受影响的人接触,并在可能的情况下提供帮助。接下来是一个在任何恢复操作中需要查找的内容提示。

我的钱去哪了?我能做些什么?

  • 考虑立即采取行动,以保留欺诈者在香港银行户口中剩下的财物,避免留下毫无价值的书面判决。
  • 如出现“不存在的PPE”欺诈,应尽快向香港警方报告。香港警方可能会对欺诈者的银行账户发出“不同意”通知书,这在某些方面可以在不需要禁令的情况下冻结该账户的资金。不过请注意,这样的文件只能保留有限的时间。
  • 考虑向香港高等法院申请正常的民事冻结令(也被称为“资产冻结令/ Mareva Injunction”)。
  • 考虑申请一项全球性的资产冻结令,冻结欺诈者在香港及海外的资产。
  • 考虑获得资产冻结令的可能成本,记住,获得法院命令后亦不能保证资金还留在欺诈者的银行账户中。

民事诉讼跟进行动 – “不存在的PPE”

香港的禁制令只会将欺诈者的资金及其他资产保存在其银行帐户内。受害者必须通过对相关银行账户持有人和/或欺诈者(如果两者非同一人的话)提起民事诉讼,来确保自己对资金和资产的权利。

购买了根本不存在的PPE的受害者可能可以提出不当得利、推定信托、知情收受和不诚实的援助为案由。如果在香港启动诉讼后被告保持沉默,受害人应申请缺席判决,并将对银行提起第三债务人的法律程序,强制银行将欺诈者非法所得的资金直接转移给受害人。

民事诉讼跟进行动 – “有缺陷的PPE”

由于受害者已经接受了PPE,尽管PPE没有达到要求或商定的标准,但这里的适用方法不太明确。受害者应在与供应商的合同中考虑以下内容:-

  • 虚假陈述:受害者可能依赖于欺诈者的虚假陈述(欺诈性和/或疏忽性)。受害人可以选择保留已返还的产品但要求赔偿,或者解除合同获得退款。
  • 明文条款:合同可能会说明供应的PPE的详细信息,以及其参考的必要标准。未能提供与合同条款相符的PPE构成违约。
  • 隐含条款:根据《货物售卖条例》,合约中可能隐含了有关货品的可商售品质、对用途的适用性以及符合描述性的条款。
  • 其他因素:受害人还应考虑适用法律、争议解决条款和免责条款等因素。

结论

对于PPE欺诈的受害者来说,了解各种法律选择的利弊是非常重要的,以便做出明智的决定。更重要的是,受害者必须迅速采取行动,在被欺诈者花费完损失的资金之前,采取措施追回资金。

联系

如果您曾是PPE欺诈的不法之徒的受害者,而且您的索赔中有香港因素,请与德龙律师事务所的Peter McCullough联系。

请查看我们的文章《您是执行长诈骗的受害人吗?》

本文仅供参考之用,不作为法律意见提供。